آشنایی و پیشگیری از تمام روش های کلاه برداری ارز دیجیتال

آمارهای کلاه برداری‌های صورت گرفته تنها در ایالات متحده امریکا در حوزه ارزهای دیجیتال نشان می‌دهد که مصرف‌کنندگان آمریکایی در بازه زمانی شش ماهۀ بین اکتبر تا مارس 2020 بیش از 80 میلیون دلار از سرمایه‌های خود را به دلیل کلاه برداری‌های رمزارز از دست دادند. این آمار به خودی خود نشان می‌دهد که اگرچه به دست آوردن ارزهای دیجیتال، سود زیادی را برای فعالان این حوزه به ارمغان می‌آورد، اما همواره این دارایی‌های باارزش در معرض کلاه برداری هم قرار دارند. به عبارتی، همان‌قدر که رسیدن به سود زیاد با خرید و فروش ارزهای دیجیتال در انتظار شماست، از دست دادن سرمایه و سوخت‌شدن دارایی هم از آنچه فکر کنید، به شما نزدیک‌تر است. در واقع، با تغییر قیمت‌ها و نوسانات حوزه ارزهای دیجیتال، کلاه برداری‌های این حوزه نیز روزافزون شده و توجهات بیشتری را به خود جلب کرده است.

با توجه به اهمیت موضوع کلاه برداری در حوزۀ ارزهای دیجیتال، این مقاله به این بحث مهم پرداخته و روش‌هایی را برای جلوگیری از خسران و از دست رفتن سرمایه مطرح می‌کند. البته که قصد داریم در مورد این موضوع که اصولا چرا حوزه ارزهای دیجیتال می‌تواند مستعد کلاه برداری باشد هم صحبت کنیم. پس همراه ما باشید.

آیا معاملات ارز دیجیتال می‌تواند بهشتی برای خلافکاران باشد؟

ماهیت غیرمتمرکز ارز دیجیتال، برای آن نوعی پاشنه آشیل محسوب می‌شود و در کنار مزیت‌هایی که دارد، معاملات آن را در معرض خطرات کلاه برداری هم قرار می‌دهد. افرادی بر این باورند که ارزهای رمزنگاری‌شده ابزار جدیدی را برای ارتکاب کلاه برداری، پولشویی و انبوهی از جرایم مالی دیگر در اختیار سازمان‌های جنایی قرار می‌دهند. این مسئلۀ ممکن است مستقیماً بر اکثر سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال که قصد استفاده از این فن‌آوری جدید را برای ارتکاب چنین جرایمی ندارند، تأثیر بگذارد.

از طرفی هم از آنجایی که هنوز قوانین حقوقی مسلمی برای معاملات ارز دیجیتال وجود ندارد، سرمایه‌گذارانی که مورد کلاه برداری قرار گرفته‌اند و خود را در موقعیت ناگوار قربانی‌شدن جرایم مالی می‌بینند، احتمالاً گزینه‌های قانونی مشابه قربانیان سنتی کلاه برداری را ندارند و مانند آن‌ها، مورد حمایت مراجع قانونی نخواهند بود.

تمامی این دلایل، حاکی از آن است که این حوزه می‌تواند بهشتی برای کلاه بردارانی باشد و عدم رعایت جوانب احتیاطی، در کسری از ثانیه، تمامی سرمایۀ فرد را بر باد دهد.

کلاه برداری در حوزۀ ارز دیجیتال را چگونه شناسایی کنیم؟

در حالی که شناسایی برخی از کلاه‌برداری ها در حوزۀ ارزهای دبجیتال آسان‌تر است، برخی انواع دیگر چندان واضح و قابل شناسایی نیستند و از آنجایی که راه‌های حفاظتی موجود برای ارزهای فیاتی مانند دلار آمریکا معمولاً برای رمزارزها وجود ندارد، باید این واقعیت را پذیرفت که ارز دیجیتال از دست رفته، برای همیشه از بین رفته است و برگشتی در کار نخواهد بود.

به عنوان یکی از اصلی‌ترین خطرات، بزرگترین تهدید در امنیت ارزهای دیجیتال بحث کیف پول رمزارز است و یکی از بهترین راه‌ها برای محافظت از سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال در آن، ایمن کردن این کیف پول هاست.

به طور کلی، دو نوع اصلی کیف پول ارزهای دیجیتال وجود دارد و از بین این دو گزینه، دستگاه‌های سخت افزاری «ذخیره سرد» یا «کیف پول سرد» گزینه ایمن‌تری هستند.

در واقع، این کیف پول ها شبیه درایوهای USB هستند و به عنوان یک فروشگاه فیزیکی برای توکن‌ها یا کوین‌ها عمل می‌کنند. به دلیل اهمیت این کیف پول هاست که بحران زمانی پیش می‌آید که کاربری کلید خصوصی خود را گم کند و یا از او دزدیده شود. بدون کلید خصوصی، کاربر، دیگر هرگز رمزارز خود را نخواهد دید.

علاوه بر از دست دادن کلید خصوصی، کاربر همچنین می‌تواند ارز دیجیتال خود را با نقص کامپیوتر (از کار افتادن هارد دیسک)، هک کردن، یا از دست‌دادن فیزیکی کامپیوتری که کیف پول دیجیتالی در آن قرار دارد، نیز از دست بدهد. بنابراین تعداد خطرات در کمین زیاد هستند و هوشیاری زیادی را طلب می‌کنند. اما چه روش‌هایی برای جلوگیری از این اتفاقات وجود دارد. بخش بعدی به این موضوع می‌پردازد.

روش هایی برای جلوگیری از کلاه برداری ارز دیجیتال

در اینجا چند نکته وجود دارد که باید قبل از ورود به حوزه ارزهای دیجیتال و خرید بیت کوین، اتریوم یا سایر ارزهای دیجیتال در نظر بگیرید.

• هیچ اطلاعاتی را به سادگی قبول نکنید، به خصوص آن‌هایی که خیلی خوب به نظر می‌رسند و یا وعدۀ سودهای بادآورده یک شبه را می‌دهند. همواره به یاد داشته باشید که ادعاهای مطرح شده در مورد هر سرمایه‌گذاری را خوب بررسی کنید.
• به کسی اعتماد نکنید، چه مقامات دولتی و شخصیت‌های عمومی باشند و چه افراد غریبه‌ای که مستقیماً با شما تماس می‌گیرند و از شما می‌خواهند تا پرداخت‌های خود را از طریق ارزهای دیجیتال انجام دهید و یا اینکه می‌خواهند به شما «فرصت سرمایه‌گذاری» ‌دهند.
• هرگز کلید خصوصی کیف پول رمزنگاری‌شدۀ خود را با کسی به اشتراک نگذارید و آن اطلاعات را در جایی آفلاین ذخیره کنید، که به کیف پول سرد معروف است.
• در سریع‌ترین زمان ممکن، احراز هویت دو عاملی خود را در هر نوع کیف پولی که استفاده می‌کنید، فعال کنید. البته توجه داشته باشید که این راه‌حل، مطمئن‌ترین راه نیست، همانطور که در زمان هک Coinbase مشاهده کردیم.
• همواره آدرس وب سایت‌ها را چندباره بررسی کنید. کلاه بردارانی که اقدام به کلاه برداری فیشینگ می‌کنند،URL سایت‌های قانونی را کپی کرده و حروف و اعداد را با هم عوض می‌کنند. برای مثال یک حرف “l” به جای “1” و یا “0” برای حرف “O”.
• هر پیشنهادی که نیاز به پرداخت کارمزد اولیه دارد را رد کنید، به خصوص اگر این هزینه باید به ارز دیجیتال پرداخت شود.

سیاست‌های موجود در قبال کلاه برداری ارز دیجیتال

از آنجایی که امروزه تعداد فزاینده‌ای از کسب و کارها از ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند، ممکن است مانند سایر حوزه‌های مالی، ملزم به ثبت‌نام و کسب مجوز برای حوزه‌های قضایی و فعالیت‌های خاص خود شوند. با این حال، به دلیل وضعیت حقوقی پیچیده و در حال تحول پرسرعت ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر، قوانین مشخص کمتری برای این حوزه تاکنون وضع شده است.

از همین رو، در طی سال‌های اخیر، دولت‌ها با بررسی وضعیت موجود، دست به تبیین قوانین متعددی برای کنترل روند مبادلات ارز دیجیتال زده‌اند تا بلکه بتوانند سیر این نوع مبادلات مالی را از معرض سواستفاده‌های مجرمانه و مواردی نظیر پولشویی در امان نگه دارند. این دغدغه ناشی از این مسئلۀ است که یک سیستم مالی که عنصر نظارتی آن را رصد نکند و افراد، بدون اینکه شناسایی شوند، معاملاتی را در آن انجام دهند، بستر خوبی برای بزهکاران و افراد سودجو فراهم می‌کند. همین امر، توجیهی برای نیاز روزافزون دولت‌ها، بانک‌های مرکزی و سایر موسسات مالی برای درک ماهیت ارزهای دیجیتال و تلاش آن‌ها برای وضع قوانینی برای معاملات و خرید و فروش ارز دیجیتال است. برای مشاهده قیمت کل ارزهای دیجیتال از بهترین سایت خرید و فروش ارز دیجیتال  استفاده کنید.

در ایران نیز در سال‌های اخیر، توسعه‌دهندگان و استارت‌آپ‌های مرتبط با ارز دیجیتال، توجه زیادی را بر ایجاد وسایل امن برای نگهداری سکه‌ها و توکن‌های دیجیتال متمرکز کرده‌اند. در همین راستا، در حالی که انواع جدیدی از کیف‌پول‌ها منتشر می‌شوند و صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی در تلاش مداومی برای بهبود اقدامات امنیتی خود بوده و مرجعی برای قیمت ارز دیجیتال محسوب می‌شوند، قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال در ایران اما همواره مورد بحث هستند.